平安银行被重罚超6700万元！公司治理与内部控制等方面存在违法违规事实

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　　5月17日金融一线消息，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，平安银行因五项违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。

　　金罚决字〔2024〕6号显示，平安银行主要存在的违法违规事实包括：

　　一是公司治理与内部控制方面。包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。

　　二是信贷业务方面。包括：向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，流动资金贷款、个人贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等。

　　三是同业业务方面。包括：违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金，同业非标投资业务未计足风险加权资产，以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资等。

　　四是理财业务方面。包括：违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规，理财投资“名股实债”类资产未计入非标债权类资产投资统计，结构性存款业务实质是“假结构”等。

　　五是其他方面。包括：部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金，未对投保人进行需求分析与风险承受能力测评等。

　　另外，金罚决字〔2024〕7号-12号显示，平安银行多名管理人员一同被罚。

　　平安银行行长特别助理蔡新发因对平安银行向关系人发放信用贷款负有责任，被警告并处罚款5万元。

　　平安银行汽车金融事业部总裁傅忠强因对平安银行向关系人发放信用贷款负有责任，被监管警告。

　　平安银行零售经营及消费贷款事业部总裁朱俊霞因对平安银行向关系人发放信用贷款负有责任，被监管警告。

　　平安银行武汉分行行长李中文对平安银行以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任，被监管警告并处罚款5万元。

　　平安银行武汉分行副行长朱汉明对平安银行以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任，被监管警告并处罚款5万元。

　　平安银行武汉分行行长助理李卉对平安银行以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任，被监管警告并处罚款5万元。